刘柏林律师，黔江刑事辩护律师,现执业于重庆金讼律师事务所，执业以来，坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨，精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。

　　

学习反洗钱知识 保护自己 远离洗钱犯罪

　　我国打击反洗钱犯罪的行动始终没有停止，各类反洗钱宣传活动也在各地如火如荼地开展着，对于普通老百姓，从保护自己的角度出发，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉地遵循基本的行为规范，远离洗钱...

　　我国打击反洗钱犯罪的行动始终没有停止，各类反洗钱宣传活动也在各地如火如荼地开展着，对于普通老百姓，从保护自己的角度出发，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉地遵循基本的行为规范，远离洗钱犯罪。

　　 选择安全可靠的金融机构

　　网上钱庄、地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗;黑钱;，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息安全性。

　　选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

　　 主动配合金融机构进行身份识别

　　开办业务时，请您带好身份证件；

　　在银行存取大额现金时，请出示身份证件；

　　他人替您办理业务，请出示他和您的身份证件；

　　身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

　　 不要出租或出借自己的身份证件

　　出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

　　他人借用您的名义从事非法活动；

　　可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

　　您可能成为他人金融诈骗活动的;替罪羊;；

　　您的诚信状况受到合理怀疑；

　　因他人的不正当行为而导致您的声誉和信用记录受损。

　　 不要出租或者出借自己的账户、银行卡和U盾

　　 不要用自己的账户替他人提现

　　账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　 远离网络洗钱

　　 举报洗钱活动，维护社会公平正义。

洗钱行为具有四大特征

　　洗钱方式的多样性。为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造...

　　洗钱方式的多样性。为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。其中，实施复杂的金融交易，通过金融衍生工具进行洗钱尤为突出。

　　洗钱过程的复杂性。要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。

　　洗钱对象的特定性。洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说，只有非法所得才有清洗的必要。

　　 洗钱活动的国际性。随着经济、科技的飞速发展，世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化，也导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。