刘柏林律师，黔江刑事辩护律师，现执业于重庆金讼律师事务所，具有深厚的法学理论功底及司法操作经验。诚实信用，勤勉敬业，以“实现当事人利益最大化”为服务宗旨。办案认真负责，精益求精，业务功底扎实，语言表达流畅、思维敏捷，具有良好的沟通协调和谈判辩护能力。受人之托、忠人之事、不畏艰险、奋力拼争，愿尽自己的所能，为当事人提供最好的法律服务。不敢承诺案件的最终结果，但敢承诺办案尽心竭力!

我国立法打击洗钱犯罪

洗钱，是严重的经济犯罪行为，它采用转换、转让、转移、获

　　洗钱;，是严重的经济犯罪行为，它采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使其犯罪所得表现合法化的行为。

　　;洗钱;一词，首现于20世纪20年代。美国芝加哥的一个犯罪集团，利用投币式洗衣机，把非法赃款当作洗衣所获的收益一同申报纳税，从而将其变为合法经营收入。

　　反洗钱法草案首次提请审议

　　备受社会关注的反洗钱法草案，25日首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。此法的制定，标志着中国将严防洗钱行为，保障国家经济安全和社会稳定，并积极参与反洗钱国际合作。

　　为何为反洗钱立法 缺乏;骨干法;影响反洗钱效果

　　洗钱行为隐蔽复杂，属危及社会经济发展的暗流。

　　回顾近年查处的几起洗钱案件，不难看出洗钱对经济社会的严重危害：许超凡、余振东等人的;中行开平支行洗钱案;，涉及挪用公款4.83亿美元，资金通过洗钱被转入到许超凡等人在香港和加拿大的个人账户;厦门远华走私洗钱案，更是涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂。

　　最有效最重要的反洗钱手段，就是采取法律措施。我国现有反洗钱法规还散落于诸多法律和规定中，尚未系统化，尤其缺乏一部;骨干法;，即专门的反洗钱法。;由于现行法律体系仍不完整，系统性、协调性差，法律级次和效力较低，适用范围较窄等问题，影响了反洗钱的力度和效果。;全国人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍说，;这迫切需要制定一部适合我国国情的反洗钱法。;

　　反洗钱法草案看点

　　对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别

　　客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。为在犯罪所得进入交易领域之初建立客户身份与资金、交易的对应关系，为今后辨别资金的真实性质和交易的真实目的、追查实际所有人和受益人打下基础，草案中令人注目地引入了身份识别制度。草案特别规定应当对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测。

　　大额和可疑交易应当及时报告

　　非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。

　　草案引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

　　房地产等交易机构也要反洗钱

　　持有大量现金，对犯罪集团来说是件极其危险的事情。因此，有些犯罪分子就通过购买珠宝、古玩等，以此为载体转换现金形态，同时也便于走私和变现。为此，反洗钱法草案规定，房地产销售机构、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业等特定非金融机构也应承担预防、监控洗钱的义务。

　　切断恐怖主义融资渠道

　　通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道已成为各国反洗钱工作一项重要任务。草案特别指出本法所规定反洗钱措施同时适用于预防监控资助恐怖主义的活动。

　　洗钱犯罪及其防制

　　洗钱犯罪危害社会

　　论洗钱犯罪的法律控制

反洗钱的必要性

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。洗钱行为具有严重的...

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。

　　一是国内形势的需要。

　　近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

　　二是国际形势的需要。

　　洗钱活动具有跨国

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