刘柏林律师，黔江刑事辩护律师,现执业于重庆金讼律师事务所，执业以来，坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨，精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。

　　

反洗钱知识

一、洗钱是违法行为 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他的违法所得及其产生的收益，通过种种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 二、什么是反洗钱 《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰

　　一、洗钱是违法行为

　　洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他的违法所得及其产生的收益，通过种种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

　　二、什么是反洗钱

　　《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

　　三、中国人民银行的反洗钱工作职责有哪些

　　1、组织、协调全国的反洗钱工作;

　　2、负责反洗钱的资金监测;

　　3、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章;

　　4、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;

　　5、在职责范围内调查可疑交易活动;

　　6、履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

　　四、金融机构的反洗钱义务有哪些

　　机构应依照《反洗钱法》采取预防、监控措施，建立健全身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

　　五、金融机构的客户身份识别制度包括哪些内容

　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

　　金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

　　任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

　　金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的。

一、洗钱是违法行为 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他的违法所得及其产生的收益，通过种种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 二、什么是反洗钱 《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰

　　金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

　　六、金融机构客户身份资料和交易记录保存制度包括哪些内容

　　在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

　　客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

　　金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

　　七、金融机构大额和可疑交易报告制度指什么

　　机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

　　八、金融机构大额和可疑交易报告制度中所称;大额交易;有哪些

　　单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

　　法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

　　自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

　　交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

　　累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

　　九、哪个机构是国务院反洗钱行政主管部门

　　中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

反洗钱的现状

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。我国反洗钱尚处于起...

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。我国反洗钱尚处于起步阶段，体系不完善。

　　一是法律体系方面，只是初步形成了由刑事立法、有关金融法规、行政法规和部门规章构成的反洗钱法律框架。

　　二是在履行反洗钱职责方面，只有人民银行将反洗钱作为一项主要职责，制定了针对反洗钱行业的;一个规定，两个办法;，设立独立部门和专职人员开展经常性的反洗钱工作，进行;正规作战;。其他执法部门和 行业，既没有将反洗钱作为本部门和行业的一项职责写进法律里，也没有针对反洗钱行业的规章。在反洗钱工作中，只是在案发时作为附属，或个别部门进行临时的 专项打击洗钱犯罪，进行的都是;非常规作战;或;游击战;。各部门、行业反洗钱不能形成合力，进行;军团作战;，缺乏有威慑力的打击手段。

　　三是反洗钱在意识形态中，人们对;洗钱;的熟悉模糊，甚至很多人不知道;洗钱;这个名词。

　　知识延伸：

　　反洗钱如何举报

　　反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识，遵守反洗钱的法律法规，配合金融机构的反洗钱工作。同时可以对下列行为进行举报：

　　1.有关通过金融机构洗钱犯罪的线索;

　　2.金融机构不履行反洗钱义务;

　　3.金融机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为;

　　4.金融机构工作人员随意泄露反洗钱信息资料等。

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